對于我國金融業而言，與客戶進行良好的溝通，真正提供以客戶為中心的產品和服務是競爭成敗的關鍵。我國金融業在國內具有其它行業無可比擬的人才和技術優勢，但在很大程度上這些優勢并沒有很好地轉化為服務優勢，創造出應有的效益。金融服務觀念和服務管理薄弱，無論是在外延上還是在內涵上都與優質的服務管理存在很大差距，我國金融業實施客戶關系管理很有必要。
“入世”后我國金融業將面臨外資金融機構更為嚴峻的挑戰，中國金融業面臨著前所未有的競爭壓力。比較而言，外資金融機構具有更為雄厚的資金實力、豐富的管理經驗和先進的技術手段，并早已實現了從單純經營金融產品向依賴綜合性服務獲得效益的轉變。因此，如果我國金融業不通過實施客戶關系管理轉變經營觀念、深化服務內涵、改進服務手段，原有的金融產品將難以產生新的吸引力，經營效益的持續增長將愈發困難，實施客戶關系管理改善銀行服務是新世紀金融業可持續發展的出路
我國金融業實施客戶關系管理的可能性，最需要和可能應用CRM系統的行業有兩個基本條件：
第一，該行業有較為成熟的聯機事務處理系統，它為數據倉庫的建立提供客觀條件;
第二，該行業面臨市場競爭的壓力，它為應用CRM系統提供外在的動力。
我國金融業具有其它行業無可比擬的人才和技術優勢，是傳統的信息密集型行業，具有大型數據庫的堅實基礎，我國金融業將面臨來自國外商業銀行競爭的巨大壓力，客戶資源的寶貴將越來越多地被國內金融業所認識，如何在激烈的競爭中留住客戶，保持原有的客戶資源優勢并充分利用客戶資源，將成為國內各商業銀行首先要考慮的問題。CRM免費試用
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